KOSTEN-TRANSPARENZ
Was CFD-Trading wirklich kostet
Der Unterschied zwischen einer Simulation und einem echten Depot sind die Kosten. Unsere Muster-Depots ziehen pauschal 0,1 R je Trade ab – hier steht offen, woraus sich echte Kosten zusammensetzen, wie sie je Broker aussehen und warum sie auf kleinen Zeitrahmen prozentual explodieren. Den ehrlichsten Vergleich liefert unser echtes MT5-Konto: Dort stecken alle Kosten bereits im Ergebnis.
Die vier Kostenarten
Feste Gebühr je Order (Öffnen und Schließen). Bei Aktien-CFDs meist Prozentsatz mit Mindestgebühr – die Mindestgebühr ist der Kostentreiber bei kleinen Positionen: 2 × 5 € Minimum sind bei 100 € Risiko schon 0,1 R, egal wie gut der Trade läuft.
Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs – wird immer voll bezahlt, auch bei „0 € Kommission“-Brokern. Entscheidend ist der Spread im Verhältnis zur Stop-Distanz: 1 Pip Spread bei 10 Pips Stop = 10 % des Risikos (0,1 R) – nur für den Einstieg.
CFDs sind gehebelte Produkte – wer über Nacht hält, zahlt Zinsen auf den Positionswert, typisch Referenzzins + 2,5–3 % p. a. Bei einer 2.000-€-Position über 5 Nächte klein, bei H4/D1-Trades über Wochen summiert es sich spürbar. In unserer Simulation NICHT einzeln modelliert – ein Grund für die 0,1-R-Pauschale.
Der Kurs, den du bekommst, ist selten exakt der Kurs im Signal. Nachts und zur Eröffnung springen Kurse – ein Wochenend-Gap über den Stop hinaus macht aus −1 R auch mal −1,5 R. Nicht planbar, aber real – und in keiner Simulation der Welt exakt abbildbar.
Der wichtigste Punkt: Kosten in R je Zeitrahmen
Kosten sind pro Trade ungefähr konstant – aber je kleiner der Zeitrahmen, desto enger der Stop und desto größer die Position bei gleichem Risiko. Dieselben ~10 € Kosten wiegen darum völlig unterschiedlich schwer:
| Zeitrahmen | typ. Gesamtkosten je Trade | Bedeutung |
|---|---|---|
| M5 / M15 | ≈ 0,2 – 0,5 R | Enge Stops → Kosten fressen einen großen Teil des Vorteils. Nur mit sehr günstigem Broker sinnvoll. |
| M30 / H1 | ≈ 0,1 – 0,2 R | Unsere 0,1-R-Pauschale ist hier realistisch bis leicht optimistisch. |
| H4 / D1 / W1 | ≈ 0,05 – 0,1 R | Weite Stops → Spread/Kommission fast egal; dafür zählt hier die Übernachtfinanzierung. |
Broker im Vergleich – die Komponenten
Ungefähre Standard-Konditionen für Privatkunden (Basis-Kontomodelle). Broker ändern Konditionen laufend – Stand August 2026, ohne Gewähr, bitte vor Kontoeröffnung beim Broker prüfen. Keine Empfehlung, keine Anlageberatung.
| Broker | Kommission Aktien(-CFD) | Spread EUR/USD | Übernachtfinanzierung | Anmerkung |
|---|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | echte Aktien ab ca. 1,25–2 €/Order | ab ca. 0,1–0,2 Pips + Mini-Kommission | Referenzzins + ca. 1,5 % | günstigste Gesamtkosten, aber komplexere Plattform |
| CapTrader | US ab 0,01 $/Aktie (min. 2 $), DE ab 2 € | wie IB (Reseller) | wie IB | IB-Konditionen mit deutschem Service |
| XTB | Aktien-CFD 0 % Kommission (Kosten im Spread) | ca. 0,8–1,0 Pips | Referenzzins + ca. 2,5 % | einfach, aber Spread-Aufschlag statt Kommission |
| Admirals | US ab 0,02 $/Aktie (min. 1 $) | ca. 0,6–0,8 Pips (Trade.MT5) | Referenzzins + ca. 2,5–3 % | MT5-nativ, solide Mitte |
| CMC Markets | ca. 0,08–0,1 % (min. ca. 9 €) | ab ca. 0,7 Pips | Referenzzins + ca. 3 % | hohe Mindestkommission bei kleinen Positionen teuer |
| IG | ca. 0,08–0,1 % (min. ca. 4–10 €) | ab ca. 0,6–0,85 Pips | Referenzzins + ca. 2,5 % | breites Angebot, mittlere Kosten |
| GBE brokers | Aktien-CFD ca. 0,08–0,1 % (min. ca. 5 €) | ECN ca. 0,5–0,7 Pips (+ Kommission je nach Konto) | Referenzzins + ca. 2,5–3 % | unser Live-Konto läuft hier – die Realität-Zahl auf /signale enthält alle diese Kosten |
| Market-Maker (z. B. Plus500) | keine Kommission | dynamisch, meist deutlich breiter | oft über 3 %, wenig transparent | „gratis“ wird über den Spread bezahlt |
Wie wir rechnen – und wo die Wahrheit steht
Alle Muster-Depots und die Strategie-Liga ziehen pauschal 0,1 R je Trade ab (beim 10.000-€-Depot mit 1 % Risiko = 10 €). Das deckt Kommission + Spread bei einem durchschnittlichen Broker auf mittleren Zeitrahmen – auf M5/M15 ist es optimistisch, auf D1 konservativ. Übernachtfinanzierung und Gaps sind darin nur pauschal enthalten. Deshalb zeigen wir neben jeder Simulation unser echtes MT5-Konto: Dort ist nichts geschätzt – Spread, Kommission, Swap, Slippage und Gaps sind im Ergebnis enthalten. Die Simulation zeigt das Potenzial, das Live-Konto die Realität.
Alle Angaben ca.-Werte, Stand August 2026, ohne Gewähr. Konditionen abhängig von Kontomodell, Handelsvolumen und Instrument. Keine Empfehlung einzelner Broker, keine Anlageberatung. CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Verlustrisiko.